Настоящая политика KYC и AML определяет меры, применяемые сервисом 7karat.io для противодействия незаконной деятельности, отмыванию денежных средств и финансированию противоправных действий. Использование сервиса означает согласие пользователя с положениями данной политики.
7karat.io придерживается принципов законности, разумного контроля и защиты интересов добросовестных пользователей.
Общие положения
7karat.io предоставляет услуги по обмену цифровых активов и платёжных единиц в рамках действующего законодательства и внутренних процедур контроля.
Сервис не является банком или финансовым учреждением, однако применяет меры комплаенса в объёме, достаточном для обеспечения безопасности операций и устойчивости платформы.
Политика KYC и AML направлена на:
предотвращение использования сервиса в незаконных целях
снижение финансовых и правовых рисков
защиту пользователей и деловой репутации сервиса
KYC политика
7karat.io предоставляет возможность использования сервиса без обязательной предварительной верификации личности.
При этом сервис оставляет за собой право инициировать процедуру KYC в случаях, когда это необходимо для соблюдения требований законодательства, регуляторов или внутренних процедур безопасности.
Процедура KYC может быть запрошена в следующих случаях:
подозрительная или нетипичная активность
операции с повышенным уровнем риска
крупные суммы или частые транзакции
запросы со стороны регуляторов или платёжных систем
В рамках KYC пользователь может быть обязан предоставить документы, подтверждающие личность, источник средств или иные данные, необходимые для проверки.
AML политика
Каждая операция проходит проверку через независимый complaint-сервис.
При получении результата проверки в 65% и выше такие платежи будут приостановлены и возвращены за вычетом комиссии.
7karat.io применяет меры по противодействию отмыванию денежных средств и финансированию незаконной деятельности.
Все операции могут подвергаться внутреннему мониторингу с использованием автоматизированных и ручных методов анализа.
Сервис оставляет за собой право:
приостанавливать выполнение операций
временно блокировать средства до выяснения обстоятельств
отказывать в обслуживании
передавать информацию уполномоченным органам
если имеются обоснованные подозрения в нарушении AML требований.
Происхождение средств
Пользователь подтверждает, что все средства, используемые в сервисе 7karat.io, получены законным путём.
Пользователь несёт полную ответственность за происхождение своих средств и обязуется по запросу предоставить подтверждающие документы или пояснения.
В случае выявления признаков незаконного происхождения средств операция приостанавливается до завершения проверки.
Возврат средств в рамках AML
Возврат средств возможен только при условии подтверждения их чистого и законного происхождения.
7karat.io вправе удержать комиссии, сетевые сборы и фактические расходы, связанные с обработкой операции и возвратом.
Сроки возврата могут быть увеличены на период проведения проверки.
Передача информации третьим лицам
7karat.io вправе передавать информацию о пользователях и операциях:
регуляторам
правоохранительным органам
платёжным системам
блокчейн-аналитическим провайдерам
в случаях и объёме, предусмотренных законодательством или обязательными требованиями.
Ограничение ответственности
7karat.io не несёт ответственности за убытки, возникшие вследствие приостановки операций, блокировки средств или отказа в обслуживании, если такие действия были осуществлены в рамках настоящей политики KYC и AML.
Пользователь понимает и принимает, что данные меры направлены на обеспечение безопасности сервиса и его клиентов.
Изменение политики
7karat.io оставляет за собой право изменять настоящую политику в любое время без предварительного уведомления.
Актуальная версия политики всегда доступна на сайте и вступает в силу с момента публикации.
Заключительные положения
Использование сервиса 7karat.io означает полное согласие пользователя с данной политикой KYC и AML.
В случае несогласия с условиями пользователь обязан прекратить использование сервиса.
